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私人財富顧問【Wealth Management】

5-7萬
  • 北京朝陽區
  • 5-10年
  • 碩士
  • 全職
  • 招6人

職位描述

投資理財財富管理資產管理團隊管理資產配置CFA銀行信托投資/融資
【私人財富顧問】
私人財富管理是為高凈值及超高凈值人士提供各類金融及生活相關服務,以達到財富的增值、保護和傳承等目的。
從事私人財富管理服務,要求財富顧問與客戶進行充分的溝通與交流,以了解客戶的真實需求,在此基礎上進行全生命周期的資產配置及服務/權益考量,選擇合適的金融工具落地方案,并基于資本市場預期及客戶家庭目標/情況變化,進行定期/適時的再平衡調整,從而實現客戶的財富管理目標。
【工作職責】
1、服務對象:服務于公司vip客戶、高凈值及超高凈值個人客戶及企業客戶,提供全面的財富管理服務;
2、了解你的客戶(KYC):根據客戶的家庭信息、資產情況,協助客戶梳理財富管理目標,對目標進行量化分析,并梳理出期望實現目標的優先順序;
3、方案設計及呈現:從必要回報率、風險承受能力、時間階段、稅務考量、流動性需求、法律及合規、以及其他個性化需求,通過調整存款、股票、債券、基金、保險、信托等各類金融資產的配置,為客戶提供專業系統的財富管理方案,并協助客戶執行;
4、跟蹤服務:基于資本市場預期、客戶家庭情況變化、財富管理目標調整等,提供定期/適時的再平衡建議及調整。
【任職要求】
1、取得金融業專業資格認證者優先(CFA CPB CFP FRM等)
2、熱衷于財富管理事業,具有客戶經營思維及高端服務經驗人員優先;
3、形象良好,有優秀的溝通能力、良好的團隊合作精神以及強烈的事業心和責任感;
4、具有金融或高端服務工作經歷者優先、本科學歷以上,具有海外留學背景者優先、年齡28-40歲以上者優先。
職位福利:績效獎金、定期體檢、帶薪年假、員工旅游、彈性工作

工作地點

北京市朝陽區亮馬橋平安國際金融中心B座

職位發布者

HR/人力資源總監

剛剛活躍
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公司Logo中國平安人壽保險股份有限公司北京分公司(私人財富服務部)
中國平安人壽保險股份有限公司成立于2002年,是中國平安保險(集團)股份有限公司旗下的重要成員。截至2019年末,平安人壽注冊資本為338億元,在全國擁有42家分公司(含7家電話銷售中心)及超過3300個營業網點,壽險代理人達116.69萬名,服務網絡遍布全國,向客戶提供全周期人身保險產品和服務。公司堅持以客戶為中心,主動加強合規管理、提升風險防范水平,在平安集團“金融+科技”的戰略指引下,各渠道均衡發展,實現價值穩健增長。同時,為應對市場、行業及科技變化,公司持續推進全面改革轉型,通過“渠道+產品”雙輪驅動及科技賦能,夯實未來可持續的穩健增長平臺,打造數字壽險新模式。公司積極落實保險業回歸保障本源的要求,依托“產品+”策略,構建多層次產品體系,拓展服務邊界,滿足客戶風險保障及相關服務需求。在保障型產品方面,分客群打造保障范圍更全的保障系列產品,升級現有旗艦保障產品,上市新的重疾產品,開發意外保障類新產品,客群覆蓋范圍更加廣泛,進一步開拓市場空間。同時,針對細分市場,采用“專屬產品+服務”模式,推出針對特定人群如糖尿病人群的專屬產品來匹配客戶健康周期,并提供不同的健康管理服務來滿足各類客群全方位的健康風險管理需求。在長期儲蓄型產品方面,平安人壽加大產品開發和長繳業務推動力度,滿足不同客戶的長期儲蓄型保險需求。面對互聯網和新科技帶來的挑戰與機遇,公司依托“科技+”策略,向全面數據化經營方向邁進,積極推動營銷、客服、經營等流程智能化升級。在數據化營銷方面,平安人壽實現代理人隊伍管理從新人招聘、隊伍培養、銷售支持等環節的全流程智能化。截至2019年12月末,AI面試覆蓋率達100%,累計面試超600萬人次,減少人工面試時長超68萬小時;為代理人匹配個性化培養規劃及7×24小時線上培訓,績優養成時間同比縮短3.6個月;代理人專屬的智能個人助理AskBob累計服務3.4億人次,2019年日均訪問量達92萬人次。在數據化客服方面,實現保全業務辦理、核保等流程智能化升級。2019年智慧客服全年服務5000萬次,其中線上業務占比99%,辦理時效最快1分鐘;智能核保平臺推出核保風控模型,風險攔截準確率達90.8%,2019年累計服務逾1800萬保單用戶,96%的投保客戶實現免打擾快速承保,由人工審核時效件均3.8天下降到10分鐘承保。在數據化經營方面,平安人壽積極打造數據經營管理平臺,支持“數據秒查”、“問題定位”、“異常洞察”三大核心功能,全面覆蓋業績、隊伍、產能、產品、客戶、服務等經營指標數據,實現經營管理的“先知、先覺、先行”。百年善業,責任為先。平安人壽始終懷抱感恩之心反哺社會,一直把企業社會責任作為推動公司可持續發展的動力,聚焦保險慈善文化,發揮保險保障優勢,弘揚“大愛與責任”,在教育扶貧、產業扶貧、保險扶貧、志愿服務方面持續投入,專注創造美好明天。2019年,公司獲“2019年度壽險公司”、“年度卓越人壽保險公司”、“杰出保險科技公司”、“最佳客戶體驗創新保險公司”、“第十四屆人民企業社會責任獎公益創新獎”等多項大獎。
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