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保險規劃師是保險公司中至關重要的專業角色，他們通過深入了解客戶的財務狀況、風險承受能力和未來規劃，為客戶量身定制全面的保險計劃，旨在幫助客戶有效管理風險、保障財產安全和實現財務目標。本職位需要具備扎實的保險知識、敏銳的市場洞察力、卓越的溝通能力和高度的責任心。 主要職責： 客戶溝通與需求分析： 與客戶進行面對面或線上溝通，全面了解客戶的個人背景、家庭狀況、財務狀況、風險偏好及未來規劃。 運用專業的溝通技巧，深入挖掘客戶的潛在需求，確保準確理解客戶的保險需求。 保險方案設計與推薦： 根據客戶的財務狀況、風險承受能力和需求，設計個性化的保險計劃，涵蓋壽險、健康險、意外險、年金險等多種保險產品。 熟悉保險市場動態，掌握各類保險產品的特點和優勢，為客戶推薦最適合的保險產品組合。 財務分析與規劃： 對客戶的財務狀況進行全面分析，評估其資產、負債、收入和支出情況。 基于財務分析結果，為客戶提供包括稅務規劃、資產分配、退休規劃等在內的整體財務規劃建議。 保險產品報價與解釋： 根據客戶提供的個人信息和保險需求，準確計算保費，并為客戶提供詳細的保險方案說明。 清晰、準確地解釋保險條款、保障范圍和理賠流程，確保客戶充分理解所購買的保險產品。 客戶關系管理與維護： 建立并維護良好的客戶關系，定期與客戶溝通，了解其需求變化，提供持續的服務和支持。 及時響應客戶的咨詢和投訴，確保客戶滿意度，提升客戶忠誠度。 市場分析與策略調整： 關注保險市場動態和政策變化，分析市場趨勢和競爭態勢，及時調整銷售策略和保險方案。 參與公司組織的培訓和學習活動，不斷提升自身的專業知識和業務技能。 任職要求： 擁有保險、金融、經濟等相關專業背景者優先，大專及以上學歷。 具備扎實的保險理論基礎和豐富的實踐經驗。 具備良好的溝通能力和談判技巧，能夠與客戶建立信任關系。 具備較強的市場分析能力和敏銳的商業洞察力。 具備良好的團隊合作精神，能夠與同事協作完成工作任務。 持有相關保險從業資格證書者優先。 職業發展： 保險規劃師作為保險行業的專業人才，隨著經驗的積累和能力的提升，有機會晉升為高級保險規劃師、保險銷售經理或進入公司管理層，負責更廣泛的業務管理和戰略規劃。