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養老規劃師主要負責為客戶制定個性化養老方案，其職責大致如下： ? 需求分析：了解客戶的財務狀況、家庭情況、養老目標等，明確客戶在養老方面的需求和期望。 ? 方案制定：根據客戶需求，結合市場情況和專業知識，制定涵蓋養老金儲備、資產配置、風險保障等方面的養老規劃方案。 ? 產品推薦：為客戶推薦合適的養老金融產品，如養老保險、養老基金等，并解釋產品的特點和優勢。 ? 風險評估：評估客戶在養老規劃過程中可能面臨的風險，如通貨膨脹風險、市場風險等，并提供相應的應對策略。 ? 持續跟進：定期與客戶溝通，根據客戶的財務狀況變化、市場環境變化等，調整養老規劃方案，確保方案的有效性和適應性。 ? 知識普及：向客戶普及養老規劃的相關知識，提高客戶的養老規劃意識和能力。