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1.客戶評估與規劃： 養老規劃師首先需要對客戶的財務狀況進行全面評估，包括資產、負債、收入和支出等。基于這些信息，規劃師會制定合理的養老金儲備計劃，推薦合適的投資產品，如穩健型的債券、基金定投等，以幫助客戶積累養老資金。 2.養老服務提供者的篩選： 養老規劃師需要深入了解各類養老機構的特點和服務質量，包括高端的醫養結合型養老院、普通的社區養老中心和居家養老服務機構等。根據客戶的需求和經濟狀況，規劃師會篩選出最適合的養老機構，并協助客戶辦理入住等相關事宜。 3.健康與護理規劃： 對于患有慢性疾病或有特殊護理需求的老人，養老規劃師還會制定長期的護理計劃，包括護理方式的選擇、護理費用的預算等。 4.持續服務與監測： 一旦制定了養老財務計劃，養老規劃師會定期監測客戶的財務狀況和投資表現，隨時調整計劃，確保客戶的財務目標得以實現。